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[新型案件]突然有了500万，你会去做什么？ 心理分析帮瑞安警方破了全省最大的信用卡诈骗案
文字文字
突然有了500万，你会去做什么？ 心理分析帮瑞安警方破了全省最大的信用卡诈骗案
就是这样一个心理分析
帮瑞安警方破了全省最大的信用卡诈骗案
2008-05-30 刘徽
关键词：特大信用卡诈骗
特殊性：高科技的手段
受害者：做外贸的生意人
记录人：通讯员 夏秋华 赵小鸥 本报驻温州记者 甘凌峰
瑞安的陈女士在生意场上闯荡多年，可谓老谋深算。但这一次，她却被几个人设计，骗得团团转，赔上了全部的家当。
今年1月份，朋友给她介绍了两个“港商”，要和她做换汇生意：576万元人民币换100万美元。这跟当时100美元兑换720元人民币的汇率比起来，实在是个诱人的买卖。
陈女士答应了这桩生意，但没想到这是对方下的套。“港商”先是说为了方便交易，双方得把钱都打进一张信用卡里，密码各保存3位。
之后，在美元还没到账的情况下，“港商”又借口要确认她是否真的把人民币打进卡里，趁双方在取款机上查询的时候，偷窥了她所掌握的3位密码。
有了完整的密码和卡号等信息，“港商”立即叫人克隆出伪卡，迅速刷走了卡里的565万元人民币。
发现受骗后，陈女士失魂落魄地报了案。
这是全省最大的信用卡诈骗案，公安部挂牌督办，如此高科技的诈骗手段也是首次出现。昨天，瑞安警方通报了案子的侦破经过。
瑞安公安局经侦大队副大队长章警官
大海捞针般排查
接手这个案子时，我们的压力非常大。经过调查，这几个人的港商身份信息全是伪造的，相关材料也是假的。如今人已经跑了，一点线索都没有留下。偌大一个中国，10多亿人口，怎么找？
这伙人诈骗手法非常老道，既然这样，肯定不是第一次作案，说不定国内其他地方也有报案记录。他们会不会在其他案子中留下些线索呢？
调查方向是定下来了，可全国这么多公安部门，哪里有类似的案子，我们只能像大海捞针那样，逐渐排查。
整整20多天，专案组的20来号人，分批地往全国各地跑。天天加班加点，一个个大男人弄得身心疲惫，病号也越来越多。当时我得了急性阑尾炎，经常疼得冒冷汗。但是一听到有线索，我就不能安心在医院躺着，边挂盐水边工作。
工夫不负有心人。在南通，我们终于找到了这伙人作的另一个案子。经过对比分析，基本确定他们的落脚点在广州、深圳一带。
心理分析成破案关键
虽然搜索范围大大缩小了，但是仅仅广州就有1200万的常住人口，外来人口就更不必说了。要在里面找出3个不明身份的人，谈何容易？
这就得动脑子。我们揣测案犯作案得手后的心理变化，他们本来没什么钱，现在一下子骗来了500多万，就像穷人中了头彩一样，面对这么一大笔钱，他们首先会做什么？毫无疑问，肯定是高消费，尤其是买车、买房享受。
所以，我们把调查重点放在了广州的几千家车行、房产开发公司上。挨家挨户询问，查销售记录。由于一直在路上跑，车子都抛锚了好几次。
果然不出所料，半个月后，有个车行的营业员说，一个跟我们描述十分相似的男子曾经来买过车。
3天3夜的等待
根据登记的住址，我们决定在附近蹲点守候。这个蹲点可是不能马虎的，因为任何一个时间，犯罪嫌疑人都有可能出现。如果你一疏忽没看到，下次就不知道什么时候才会再出现了。
几个民警一天24小时窝在车里。饿了啃面包，困了轮流睡。就这样守了3天3夜，其中一个犯罪嫌疑人林某终于出现了。
为了不打草惊蛇，确保一网打尽，我们按兵不动，继续跟踪。两天后，同伙邓某也出现了。
我们迅速收网，将两人抓获，并顺藤摸瓜，把最后一个犯罪嫌疑人也抓住了。目前，3人已经被逮捕，并追回了近300万的赃款赃物。
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律师/教师@SHANGHAI，【101国际贸易海商(海事)案例】
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[楼 主]
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Posted: 2008-05-31 11:26 |
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